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央行定向降準(zhǔn)1個(gè)百分點(diǎn) 穩(wěn)健中性貨幣政策取向保持不變

2018-04-18 14:17:00
來源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)-《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》
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 4月17日,中國(guó)人民銀行決定,從4月25日起,下調(diào)大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、非縣域農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行人民幣存款準(zhǔn)備金率1個(gè)百分點(diǎn);同日,上述銀行將各自按照“先借先還”的順序,使用降準(zhǔn)釋放的資金償還其所借央行的中期借貸便利(MLF)。

  據(jù)介紹,在此時(shí)降準(zhǔn)是為引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)小微企業(yè)的支援力度,增加銀行體系資金的穩(wěn)定性,優(yōu)化流動(dòng)性結(jié)構(gòu)。由於金融監(jiān)管趨嚴(yán),去年以來,表外融資“回表”現(xiàn)象突出,導(dǎo)致表內(nèi)信貸需求壓力加大,推高了貸款利率,使得企業(yè)、特別是小微企業(yè)融資成本有所上升。與此同時(shí),隨著存款和M2增速下降,銀行資金成本居高不下,存在一定流動(dòng)性壓力。在此背景下,需要適當(dāng)對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行降準(zhǔn)。

  中國(guó)人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,此次對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)降準(zhǔn)以及置換MLF的操作,主要涉及大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、非縣域農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行,這幾類銀行目前存款準(zhǔn)備金率的基準(zhǔn)檔次為相對(duì)較高的17%或15%,借用MLF的機(jī)構(gòu)也都在這幾類銀行之中。其他存款準(zhǔn)備金率已經(jīng)處在較低水準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)不在此次操作範(fàn)圍。

  此次通過降準(zhǔn)置換MLF將如何操作?央行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,將分兩步:第一步,從4月25日起,下調(diào)上述幾類銀行人民幣存款準(zhǔn)備金率1個(gè)百分點(diǎn);第二步,在降準(zhǔn)當(dāng)日,持有未到期MLF的銀行,各自按照“先借先還”的順序,用降準(zhǔn)釋放的資金償還其所借央行的MLF,降準(zhǔn)釋放的資金略多於需要償還的MLF。以今年一季度末數(shù)據(jù)估算,操作當(dāng)日償還MLF約9000億元,同時(shí)釋放增量資金約4000億元,大部分增量資金釋放給了城商行和非縣域農(nóng)商行。

  交通銀行金融研究中心首席金融分析師鄂永健認(rèn)為,MLF資金被置換成更低成本的超額準(zhǔn)備金,有利於銀行降低負(fù)債成本,增強(qiáng)負(fù)債穩(wěn)定性,優(yōu)化流動(dòng)性結(jié)構(gòu),特別是增加長(zhǎng)期穩(wěn)定資金,再輔以MPA(宏觀審慎評(píng)估體系)考核要求,預(yù)計(jì)會(huì)帶動(dòng)一定規(guī)模的增量資金投向小微企業(yè),降低其融資成本。

  央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,此次通過降準(zhǔn)置換中期借貸便利是為了加大對(duì)小微企業(yè)的支援力度,可以通過適當(dāng)降低法定存款準(zhǔn)備金率置換一部分央行借貸資金,進(jìn)一步增加銀行體系資金的穩(wěn)定性,優(yōu)化流動(dòng)性結(jié)構(gòu),同時(shí)適當(dāng)釋放增量資金。

  具體來看:一是可以增加長(zhǎng)期資金供應(yīng),銀行資金成本將有所降低。置換MLF使商業(yè)銀行付息成本有所減少,有利於降低企業(yè)融資成本;二是釋放4000億元增量資金,增加了小微企業(yè)貸款的低成本資金來源。人民銀行將要求相關(guān)金融機(jī)構(gòu)把新增資金主要用於小微企業(yè)貸款投放,並適當(dāng)降低小微企業(yè)融資成本,改善對(duì)小微企業(yè)的金融服務(wù),上述要求將納入MPA考核。

  “穩(wěn)健中性的貨幣政策取向保持不變?!毖胄杏嘘P(guān)負(fù)責(zé)人表示,此次降準(zhǔn)釋放的資金大部分用於償還中期借貸便利,屬於兩種流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具的替代,而餘下的小部分資金則與4月中下旬的稅期形成對(duì)衝,因此,在優(yōu)化流動(dòng)性結(jié)構(gòu)的同時(shí),銀行體系流動(dòng)性的總量基本沒有變化,保持中性。

  央行有關(guān)負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào),中國(guó)是發(fā)展中國(guó)家,為了防範(fàn)金融風(fēng)險(xiǎn),仍需保持相對(duì)較高的存款準(zhǔn)備金率。中國(guó)人民銀行將繼續(xù)實(shí)施穩(wěn)健中性的貨幣政策,保持流動(dòng)性合理穩(wěn)定,引導(dǎo)貨幣信貸和社會(huì)融資規(guī)模平穩(wěn)適度增長(zhǎng),為高品質(zhì)發(fā)展和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革營(yíng)造適宜的貨幣金融環(huán)境。(經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)·中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 陳果靜)

[責(zé)任編輯:孫伊靜]
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