非法集資危害民眾，擾亂社會(huì)秩序。那麼到底什麼是非法集資？非法集資的手段、危害有哪些？從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到哪些法律處罰？本月我市開展了“防範(fàn)打擊非法集資宣傳月”活動(dòng)，記者就以上問題採訪了副市長(zhǎng)、市“防範(fàn)打擊非法集資宣傳月”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組組長(zhǎng)壽偉光。
問：什麼是非法集資？非法集資的特徵有哪些？答：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或借用合法經(jīng)營的形式吸收資金，屬於非法集資。包括沒有批準(zhǔn)許可權(quán)的部門批準(zhǔn)的集資，以及有審批許可權(quán)的部門超越許可權(quán)批準(zhǔn)的集資。這種集資一般會(huì)承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息除了以貨幣形式為主外，還包括實(shí)物形式或其他形式。非法集資表面上會(huì)用合法的形式，掩蓋向社會(huì)公眾非法集資的目的。
問：非法集資的主要表現(xiàn)形式和行騙手段有哪些？答：非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品行銷、生産經(jīng)營等四大類。非法集資的常見手段主要包括承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、以虛假宣傳造勢(shì)、利用親情誘騙等。
不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘“許諾”給投資者高額回報(bào)。為了騙取更多人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模後，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。
一些不法分子通過註冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著“響應(yīng)國家産業(yè)政策”“支援地方經(jīng)濟(jì)”“發(fā)展三農(nóng)”的幌子搞非法集資；有的是打著種植養(yǎng)殖項(xiàng)目開發(fā)、工程項(xiàng)目開發(fā)、科技開發(fā)、投資入股的旗號(hào)，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取公眾投資；有的則將非法集資與傳銷、合同詐騙等方式相互捆綁，對(duì)集資人進(jìn)行“洗腦”，層層下套，騙取非法集資；部分非法集資者還利用媒體宣傳、名人代言、投身公益等炒作手段，騙取集資人的信任。一些不法分子還假借委託理財(cái)名義，故意混淆投資理財(cái)概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)路炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑公眾，並承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙公眾投資。
不法分子往往利用親戚、朋友、同學(xué)、同鄉(xiāng)等關(guān)係，以高額回報(bào)誘惑公眾參與投資。而一些參與者為了完成自己的“業(yè)績(jī)”，不惜利用親情、地緣關(guān)係拉攏親朋好友、同學(xué)、鄰居等加入非法集資活動(dòng)，使得非法集資的規(guī)模不斷擴(kuò)大。
問：非法集資有哪些社會(huì)危害？答：非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性，不僅使非法集資參與者受到經(jīng)濟(jì)損失，而且還會(huì)嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，從而引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定。非法集資的犯罪分子通過欺騙手段聚集資金後，任意揮霍、轉(zhuǎn)移或非法佔(zhàn)有，而廣大參與者卻因難以收回資金導(dǎo)致血本無歸，嚴(yán)重者甚至傾家蕩産。由於集資規(guī)模大、人員多、資金兌付比例低、處置難度大，非法集資容易引發(fā)大量社會(huì)治安問題，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。
問：參與非法集資形成的風(fēng)險(xiǎn)和損失由誰承擔(dān)？答：根據(jù)我國法律規(guī)定，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退後，有剩餘非法財(cái)物的，予以沒收，就地上繳中央金庫，經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動(dòng)的過程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著，一旦社會(huì)公眾參與非法集資，參與者的利益不受法律保護(hù)。
問：從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到哪些法律處罰？答：非法集資觸犯了《中華人民共和國刑法》，對(duì)從事非法集資活動(dòng)者將根據(jù)犯罪情節(jié)，依法進(jìn)行懲處。比如：根據(jù)《刑法》規(guī)定，以非法佔(zhàn)有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處以5年以下有期徒刑或者拘役，並處2萬元以上20萬元以下的罰金；數(shù)額巨大者或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處以5年以上10年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下的罰金；數(shù)額特別巨大或有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處以10年以上有期徒刑或無期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下的罰金或沒收財(cái)産；數(shù)額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或死刑，並處沒收財(cái)産。
非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，根據(jù)我國《刑法》規(guī)定，處3年以下有期徒刑或拘役，並處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處3年以上10年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金。單位犯此罪的，對(duì)單位判處罰金，並對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上述規(guī)定處罰。