習(xí)近平總書記在中共中央政治局第十八次集體學(xué)習(xí)時強調(diào),“要加強對區(qū)塊鏈技術(shù)的引導(dǎo)和規(guī)範”“要把依法治網(wǎng)落實到區(qū)塊鏈管理中，推動區(qū)塊鏈安全有序發(fā)展”。

　　目前,區(qū)塊鏈尚處於加速發(fā)展的早期階段，技術(shù)、應(yīng)用前景廣闊，但風(fēng)險同樣不容忽視。

　　謹防投資風(fēng)險

　　清華大學(xué)經(jīng)濟管理學(xué)院金融係教授、中國金融研究中心主任何平透露，區(qū)塊鏈産業(yè)勢頭火熱，不斷有新企業(yè)涌入賽道?！安糠仲惖绤⑴c者並沒有真正理解什麼是分佈式存儲，也並沒有理解區(qū)塊鏈如何促進商業(yè)模式提升。過度投資是區(qū)塊鏈産業(yè)當前面臨的風(fēng)險之一?！?/p>

　　特別是打著區(qū)塊鏈概念，包裝成投資標的違法、違規(guī)項目，給社會帶來了傷害。

　　2018年8月28日，銀保監(jiān)會、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、國家市場監(jiān)管總局曾聯(lián)合發(fā)佈《關(guān)於防範以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風(fēng)險提示》，風(fēng)險提示中提到，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資産”“數(shù)字資産”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。

　　如果應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)不能給社會帶來正向效益的提升，那就不是好項目。何平認同這個觀點，“風(fēng)險時刻存在，投資者應(yīng)當謹慎，對諸多區(qū)塊鏈項目要仔細甄別?！?/p>

　　謹防金融風(fēng)險

　　何平強調(diào)，市場上打著區(qū)塊鏈概念的詐騙行為層出不窮，引發(fā)的金融風(fēng)險不容忽視，對於違法違規(guī)行為，監(jiān)管機構(gòu)要嚴格執(zhí)法，懲前毖後，防範龐氏騙局出現(xiàn)。

　　中國人民大學(xué)大數(shù)據(jù)區(qū)塊鏈與監(jiān)管科技實驗室主任楊東介紹，科技創(chuàng)新會帶來量變風(fēng)險與質(zhì)變風(fēng)險。他舉例：金融科技會大幅降低資金提供者與需求者之間的連接費用，但金融風(fēng)險的隱蔽性、突發(fā)性、傳染性和負外部性等特徵並不會消失。

　　“不僅如此，金融、技術(shù)和網(wǎng)路風(fēng)險更易産生疊加與聚合效應(yīng)，使風(fēng)險傳遞得更快、波及面更廣，且在技術(shù)性風(fēng)險、操作性風(fēng)險與系統(tǒng)性風(fēng)險等層面表現(xiàn)得更為突出?！?楊東説。

　　楊東還説，區(qū)塊鏈正在與不同技術(shù)之間融合，現(xiàn)實世界與虛擬世界之間的界限正在被模糊，其在金融科技領(lǐng)域引發(fā)的風(fēng)險已經(jīng)慢慢體現(xiàn)出來。

　　謹防監(jiān)管風(fēng)險

　　楊東認為，針對區(qū)塊鏈行業(yè)的快速發(fā)展，傳統(tǒng)監(jiān)管模式應(yīng)對乏力，資訊不對稱帶來的各類風(fēng)險日益突出。

　　楊東指出，科技的變化日新月異，從而使得基於事實的監(jiān)管路徑讓管理者應(yīng)接不暇，監(jiān)管的緊迫性會導(dǎo)致數(shù)據(jù)識別更加困難。

　　“在多變、複雜且破壞式創(chuàng)新頻發(fā)的時代，確定監(jiān)管對象、監(jiān)管時機和監(jiān)管方式並非易事。”

　　在法律層面，楊東認為，通過傳統(tǒng)監(jiān)管法律來監(jiān)管區(qū)塊鏈行業(yè)發(fā)展存在一定滯後性，這點在區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的金融領(lǐng)域體現(xiàn)尤為明顯。

　　“監(jiān)管原則整體上傾向於事後總結(jié)教訓(xùn)型立法，此類傳統(tǒng)的審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管的原則、理念甚至理論無法有效應(yīng)對金融科技等各新業(yè)態(tài)的迅猛發(fā)展?！睏顤|説。

　　謹防技術(shù)風(fēng)險

　　中國資訊通信研究院發(fā)佈的《區(qū)塊鏈白皮書（2019年）》顯示，目前全球公開區(qū)塊鏈專利的申請數(shù)量高達1.8萬餘件，中國佔比超過半數(shù)，居全球第一。

　　白皮書同時也顯示，在專利授權(quán)方面，雖然中國當前區(qū)塊鏈專利申請量位居第一，但大多處於審查階段，授權(quán)專利多為實用新型、邊緣性的專利。

　　截至2018年底，全球有771件區(qū)塊鏈發(fā)明專利獲得授權(quán)，中國僅有53件。

　　中國電子技術(shù)標準化研究院軟體工程與評估中心主任周平認為，區(qū)塊鏈在技術(shù)層面存在多個風(fēng)險點。公開透明和不可篡改是區(qū)塊鏈的主要特徵，隨著技術(shù)發(fā)展，新的隱私保護風(fēng)險不容忽視。此外，當前諸多區(qū)塊鏈應(yīng)用主要是基於對國外開源技術(shù)的改進、提升，大規(guī)模應(yīng)用存在互聯(lián)互通風(fēng)險，有可能形成眾多新的資訊孤島，甚至有可能在技術(shù)上受制於人。另外，要防止出現(xiàn)針對區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施的過熱投資，以免出現(xiàn)資源浪費。

　　監(jiān)管如何科學(xué)有效

　　隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的普及和應(yīng)用越來越多，除了技術(shù)層面的監(jiān)管，法律和政策等制度層面的監(jiān)管也變得越來越迫切。

　　楊東説，面對新技術(shù)帶來的新問題，亟須突破傳統(tǒng)監(jiān)管維度，充分利用科技帶來的契機，解決監(jiān)管中“治亂迴圈”桎梏，在促進創(chuàng)新的同時有效控制風(fēng)險。

　　“科技已深刻地影響著法律和治理體系，堅持科技治理與法律治理相結(jié)合是重塑監(jiān)管能力的有效方式?！睏顤|説，區(qū)塊鏈的影響不只在於生産力、技術(shù)層面的重構(gòu)，更觸及生産關(guān)係層面、規(guī)則層面，影響利益的分配機制、利益的格局。

　　針對如何科學(xué)有效監(jiān)管，中國電子技術(shù)標準化研究院區(qū)塊鏈研究室主任李鳴認為，有關(guān)部門應(yīng)建立完善的監(jiān)管體系，利用法律法規(guī)明確主體責任，利用政策引導(dǎo)方向，科技管理並控制技術(shù)風(fēng)險。同時，探索有針對性的監(jiān)管手段和方法，對網(wǎng)路、硬體、軟體、資訊相關(guān)的服務(wù)提供商進行管理。

　　楊東還認為，監(jiān)管部門要積極探索區(qū)塊鏈應(yīng)用，有序推動這項技術(shù)的發(fā)展，並降低技術(shù)帶來的風(fēng)險。