人民網(wǎng)北京5月14日電 （羅知之）中國銀監(jiān)會近日授權(quán)上海銀監(jiān)局發(fā)佈《關(guān)於試行中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)制度安排的通知》（以下簡稱《通知》）?！锻ㄖ钒ㄒ粋€正文和三個制度附件，三項制度覆蓋了銀行業(yè)監(jiān)管的事前、事中、事後環(huán)節(jié)，涉及機(jī)構(gòu)、高管、業(yè)務(wù)等重要領(lǐng)域，構(gòu)成了自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架。

　　為進(jìn)一步貫徹落實好黨中央、國務(wù)院關(guān)於建設(shè)中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)（以下簡稱“試驗區(qū)”）的重要戰(zhàn)略部署，促進(jìn)試驗區(qū)投資貿(mào)易便利化，中國銀監(jiān)會根據(jù)《國務(wù)院關(guān)於印發(fā)中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案的通知》及《中國銀監(jiān)會關(guān)於中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》的精神，經(jīng)過一段時間的密集調(diào)研論證，初步形成試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架，並於近日授權(quán)上海銀監(jiān)局發(fā)佈《關(guān)於試行中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管相關(guān)制度安排的通知》。

　　正文系統(tǒng)闡述了銀監(jiān)會對試驗區(qū)銀行業(yè)的監(jiān)管原則、思路和主要要求，並重點就試驗區(qū)業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估、統(tǒng)計監(jiān)測以及試驗區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管安排、試驗區(qū)銀行業(yè)的功能佈局及資源支援等給予了明確監(jiān)管指引。

　　三個附件分別為三項針對試驗區(qū)銀行業(yè)的基礎(chǔ)性監(jiān)管制度，包括：《關(guān)於簡化自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入方式的實施細(xì)則（試行）》、《自由貿(mào)易試驗區(qū)業(yè)務(wù)風(fēng)險評估指導(dǎo)意見（試行）》、《自由貿(mào)易試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)測報表制度（試行）》。三項制度覆蓋了銀行業(yè)監(jiān)管的事前、事中、事後環(huán)節(jié)，涉及機(jī)構(gòu)、高管、業(yè)務(wù)等重要領(lǐng)域，構(gòu)成了自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的基本框架。

　　《通知》對試驗區(qū)業(yè)務(wù)及其經(jīng)營機(jī)構(gòu)作出明確界定?！锻ㄖ分赋觯y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的試驗區(qū)業(yè)務(wù)是指針對試驗區(qū)內(nèi)客戶提供的銀行業(yè)金融服務(wù)。

　　《通知》明確提出試驗區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管的總體原則和底線?！锻ㄖ窂?qiáng)調(diào)，經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務(wù)的上海各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守中國銀監(jiān)會現(xiàn)行各項審慎監(jiān)管要求，另有規(guī)定的除外。對於試驗區(qū)業(yè)務(wù)中可能更為突出的風(fēng)險管理領(lǐng)域，如流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險、交易對手信用風(fēng)險、國別風(fēng)險、法律合規(guī)風(fēng)險以及消費者保護(hù)等，應(yīng)適用更為審慎的管理標(biāo)準(zhǔn)。同時，監(jiān)管部門將加大鼓勵和支援在滬銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)針對區(qū)內(nèi)投資貿(mào)易便利化需求，積極開展金融創(chuàng)新，特別是支援區(qū)內(nèi)客戶跨境貿(mào)易和跨境投融資的金融服務(wù)需求、支援利用境內(nèi)外兩個市場為區(qū)內(nèi)客戶提供多樣化的風(fēng)險管理。

　　《通知》針對試驗區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)予以了特別監(jiān)管安排，簡化事前準(zhǔn)入，強(qiáng)化事中事後監(jiān)管?！锻ㄖ穼υ囼瀰^(qū)內(nèi)分行級以下（不含分行）的機(jī)構(gòu)和高管的簡化準(zhǔn)入流程作出了具體規(guī)定。明確試驗區(qū)內(nèi)的全國性中資商業(yè)銀行（不包括郵政儲蓄銀行）、上海本地銀行、外資法人銀行和外國銀行分行在區(qū)內(nèi)新設(shè)、變更、終止分行級以下（不含分行）分支機(jī)構(gòu)的，無需報經(jīng)上海銀監(jiān)局事先審批，實行事後報告制。但銀行尚未在區(qū)內(nèi)設(shè)立分行及以上管轄行的除外。此外，上述區(qū)內(nèi)分行級以下分支機(jī)構(gòu)的高管任職資格，亦無需報經(jīng)監(jiān)管部門事先審批，實行事後報告制?！锻ㄖ吠瑫r指出，監(jiān)管部門將強(qiáng)化對試驗區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)的日?，F(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測，強(qiáng)化行為監(jiān)管，防止重大風(fēng)險事件。

　　《通知》著重強(qiáng)調(diào)了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)從業(yè)人員在風(fēng)險管控中的首要責(zé)任?！锻ㄖ芬?，經(jīng)營試驗區(qū)業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)針對試驗區(qū)業(yè)務(wù)做好事前和持續(xù)的整體風(fēng)險自我評估，確保相關(guān)風(fēng)險管理流程和管理能力的有效性和適應(yīng)性。相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)于正式開辦試驗區(qū)業(yè)務(wù)後10個工作日內(nèi)，以及此後的每年3月底前，向監(jiān)管部門提交相關(guān)風(fēng)險自我評估報告?！锻ㄖ愤€要求，區(qū)內(nèi)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在提交事後報告的準(zhǔn)入事項材料時，應(yīng)提供報告單位及相關(guān)責(zé)任人的簽字、蓋章或?qū)彶槌兄Z函等，以確保落實對所報告材料的真實性和合規(guī)性的責(zé)任。監(jiān)管部門僅就報告材料的完整性進(jìn)行形式審核，並利用這些報告材料加強(qiáng)事中事後的跟蹤和監(jiān)管。

　　《通知》明確了試驗區(qū)銀行業(yè)特色監(jiān)測報表體系制度安排?！锻ㄖ分赋?，監(jiān)管部門將按月監(jiān)測分析試驗區(qū)銀行業(yè)運作狀況。特色監(jiān)測報表可為加強(qiáng)試驗區(qū)銀行業(yè)的事中事後監(jiān)管提供資訊保障和支撐，便於監(jiān)管部門及時調(diào)整、完善和創(chuàng)新相關(guān)風(fēng)險監(jiān)管和管理制度安排。

　　《通知》就試驗區(qū)銀行業(yè)的功能佈局及資源支援，向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作出窗口指導(dǎo)?！锻ㄖ分赋?，辦理試驗區(qū)業(yè)務(wù)是銀行業(yè)探索跨境金融服務(wù)和加快金融創(chuàng)新的戰(zhàn)略需要和重大契機(jī)。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶投資貿(mào)易便利化金融服務(wù)需求，發(fā)揮各自優(yōu)勢，制定科學(xué)的試驗區(qū)業(yè)務(wù)經(jīng)營和創(chuàng)新戰(zhàn)略?！锻ㄖ方ㄗh，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合理區(qū)分區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)和區(qū)外境內(nèi)機(jī)構(gòu)的試驗區(qū)業(yè)務(wù)定位與發(fā)展重點，同時積極向總行充分爭取政策支援，為試驗區(qū)業(yè)務(wù)的探索與創(chuàng)新發(fā)展預(yù)留足夠的空間。

　　業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這將進(jìn)一步促進(jìn)上海自貿(mào)試驗區(qū)銀行業(yè)金融創(chuàng)新和穩(wěn)健發(fā)展，提升上海銀行業(yè)服務(wù)自貿(mào)試驗區(qū)投資貿(mào)易便利化水準(zhǔn)。