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警惕非法金融傳銷平臺設騙局

2016年07月15日 13:25:02  來源:經(jīng)濟日報
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  警惕非法金融傳銷平臺設騙局

  本報記者 溫濟聰

  近期,網(wǎng)路非法金融傳銷呈愈演愈烈態(tài)勢,對投資者財産安全造成極大危害。專家提醒,應對其提高警惕並嚴抓嚴打,加大監(jiān)管力度。

  家住北京市豐臺區(qū)公益西橋附近的王維旭(化名),近期被朋友拉入一個近400人的“金融傳銷”微信群。隨後,他在群中的備註名稱被改為“王維旭-新人-劉瑤(介紹人)”的形式。微信群中的“金牌講師”不斷向這些新人進行“財富管理業(yè)務培訓”。根據(jù)一個“金牌講師”的説法,新人只要繳納700多元的互助費,並在3天時間拉到兩位朋友進群,第1個月的收入就將近10萬元,以後每月收入增幅明顯。

  業(yè)內(nèi)專家表示,正常的借貸是將資金投向産生收益的用款方、並向投資者支付利息;而這類平臺的資金沒有投向生息資産,其實質(zhì)就是一個龐氏騙局。

  記者在手機微信公眾號頁面搜索“金融互助”,出現(xiàn)了210多個相關搜索結果,包括波士頓金融互助平臺、GKF金鑰匙互助平臺、莫裏斯國際金融互助平臺等。這些平臺除了宣傳如何獲得超高收益和營運方式以外,幾乎都留下微信群的號碼或騰訊QQ號碼。平臺以“金融互助”名義招攬投資者入群,通過“金牌講師”對其洗腦,鼓動入群者投入更多資金,並承諾超高的回報率,借此不斷發(fā)展“下線”資源。

  這類平臺大多以誇張的廣告宣傳來誘惑投資者。莫裏斯國際金融互助平臺聲稱自己具有“2016最轟動的商業(yè)模式、美國上市公司團隊運作、獨特控盤機制、超強網(wǎng)路安全技術團隊、打造互助行業(yè)標桿”等特徵,而其賬號主體則為“深圳市文豐泰科技有限公司”;“FBC金融互助”將自己美化成法國國民互助信貸銀行旗下平臺,總部在巴黎,但其微信公號的賬戶主體卻是“個人”,一名姚姓男子。

  江蘇省網(wǎng)際網(wǎng)路金融協(xié)會副會長、開鑫貸總經(jīng)理周治翰表示,這些非法金融傳銷平臺打著“網(wǎng)際網(wǎng)路金融”“金融互助”的幌子,更具有迷惑性和欺騙性。非法金融傳銷平臺存在非法集資、傳銷交織等特徵,參與非法集資不受法律保護,參與傳銷的相關人員要承擔法律責任。

  中國政法大學網(wǎng)際網(wǎng)路金融法律研究院院長李愛君教授表示,這些所謂的金融傳銷互助平臺主要以不斷擴大“下線”資源作為盈利資金主要來源,這種玩法就是在“擊鼓傳花”,最終跑路將成為大概率事件。

  在金融工場CEO崔海晨看來,投資者不能盲目相信一些平臺上所謂的高收益的承諾,即便有具體的投資項目,也需要進行資訊核實,認真研究其投資的具體産品,了解行業(yè)發(fā)展情況、項目業(yè)務模式、風險點以及合法合規(guī)性等。而對於監(jiān)管機構而言,通過監(jiān)管資金流向來防範金融傳銷是較為有效的方式之一;此外提高犯罪門檻、整肅行業(yè)紀律同樣勢在必行。

  “‘交入門費’‘拉人頭’等特性表明,這類平臺涉嫌非法傳銷。一方面,要提醒投資者不要輕易相信這類所謂的‘投資理財高收益’,尤其是學生、老人要明辨是非,謹防不慎落入非法傳銷組織事先編制的圈套;另一方面,要創(chuàng)新監(jiān)管方式並逐步完善相關法律法規(guī),以‘零容忍’的態(tài)度對其嚴抓嚴打,不給非法傳銷組織留有任何滋生空間?!崩類劬h。

[責任編輯:葛新燕]

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