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晨報(bào)記者 曹西京
連續(xù)12次增持民生銀行、耗資近400億元,民生銀行利益和話(huà)語(yǔ)權(quán)格局或被改寫(xiě)
有錢(qián)任性的安邦保險(xiǎn)這兩天被刷屏了。從去年11月28日至今,僅兩個(gè)月時(shí)間,安邦集團(tuán)連續(xù)12次增持民生銀行,持股比例從5%增至22.51%,耗資近400億元。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,安邦規(guī)模龐大、實(shí)力雄厚,結(jié)合此前一系列增持,其金融控股集團(tuán)的戰(zhàn)略方向明確,控股銀行是其中重要一步。而民生銀行的利益和話(huà)語(yǔ)權(quán)格局可能被改寫(xiě)。
控股民生後 安邦不罷手
被戲稱(chēng)為“中國(guó)最耀眼土豪”的安邦集團(tuán)再次出手。港交所數(shù)據(jù)顯示,1月23日和1月26日,安邦保險(xiǎn)合計(jì)斥資51.1億元兩度增持民生銀行,持股比例升至22.51%。這也是今年以來(lái),安邦對(duì)民生銀行的第五次增持。此前的1月19日-21日,安邦保險(xiǎn)分別以9.191元、9.367元、9.723元的每股均價(jià),買(mǎi)入民生銀行A股1.64億股和2.52億股、1.98億股。至此,註冊(cè)資本擴(kuò)充619億元、居中國(guó)內(nèi)地保險(xiǎn)公司第一位的安邦集團(tuán),牢牢控股民生銀行,加上增持的招商銀行、金融街、金地集團(tuán)等,累計(jì)動(dòng)用資金已超千億元。
2014年底,安邦通過(guò)增持已成為民生銀行第一大股東,同時(shí)安邦副總裁姚大鋒進(jìn)入民生銀行董事會(huì),現(xiàn)在看來(lái)這些似乎不能滿(mǎn)足安邦的“胃口”。民生銀行是中國(guó)第一家民營(yíng)銀行,成立於1996年,59家股東中有48家為民營(yíng)企業(yè)背景。近20年來(lái),該行已由一家成立之初存款40億元、凈利潤(rùn)1.5億元的小銀行,一躍成為總資産近4萬(wàn)億元、年度凈利潤(rùn)約400億元的全國(guó)性商業(yè)銀行,2014年躋身全球50大銀行之列。弱冠之年,民生銀行迎來(lái)新的大股東。一位民生銀行董事描述:“安邦一開(kāi)始是敲門(mén),後來(lái)是推門(mén),現(xiàn)在看是踢門(mén)?!边@種風(fēng)格讓原股東們生畏。今年4月,民生銀行董事會(huì)將迎來(lái)?yè)Q屆,各界預(yù)期現(xiàn)任管理層不會(huì)有太大變化,但安邦或許會(huì)謀求更多的董事會(huì)席位,民生銀行董事會(huì)可能上演新一輪明爭(zhēng)暗鬥。
“安邦保險(xiǎn)是個(gè)‘龐然大物’,目前僅在A股市場(chǎng)上就持有9家公司股票,持倉(cāng)總市值近1000億元。”一位保險(xiǎn)從業(yè)人員説,僅銀行方面,安邦就是成都農(nóng)商行、招商銀行、民生銀行三家的重要股東,持股比例分別為35%、10%和22.51%。它還持有邦銀金融租賃、世紀(jì)證券等多家金融企業(yè)股權(quán),加上海外收購(gòu)險(xiǎn)企、買(mǎi)酒店、買(mǎi)銀行,這家公司囊括了保險(xiǎn)、租賃、證券、銀行牌照,佈局混業(yè)經(jīng)營(yíng)版圖明顯。
民生老股東 有留有走
面對(duì)安邦接二連三的增持,民生銀行老股東開(kāi)始動(dòng)搖,劉永好等選擇撤離,史玉柱等堅(jiān)守?!敖√厣钟?1.5億A股民生股票,既然咱公開(kāi)承諾了三年不賣(mài),就絕不會(huì)賣(mài),就留給孫子的兒媳婦吧。安邦控股民生,我覺(jué)得挺好。有大股東照料,民生未來(lái)説不定更有戲?!边@是史玉柱今年年初的時(shí)候發(fā)的一條微博,透露出他對(duì)安邦增持後的期待。
也不是所有股東都這麼想。事實(shí)上,被安邦舉牌後,民生銀行股東股權(quán)變動(dòng)頻繁,復(fù)星集團(tuán)董事長(zhǎng)郭廣昌、泛海控股集團(tuán)董事長(zhǎng)兼總裁盧志強(qiáng)均多次減持民生銀行A股,分別套現(xiàn)8.2億元、2.8億元。原第一大東家新希望也沒(méi)有與安邦爭(zhēng)鋒。2014年12月26日,就在民生銀行公告安邦收購(gòu)其股權(quán)至股本佔(zhàn)比14.06%的第二天,民生銀行副董事長(zhǎng)、新希望集團(tuán)董事長(zhǎng)劉永好減持1.854億股民生銀行A股,套現(xiàn)約20億元。
“安邦不斷增持,除了民生銀行業(yè)績(jī)優(yōu)秀外,更重要的是其股東多是民營(yíng)企業(yè),且股權(quán)分散有利於收購(gòu)。”知情人士稱(chēng)。安邦增持前,民生銀行長(zhǎng)期股權(quán)分散,即便是多年來(lái)的第一大股東新希望集團(tuán),其單一持股甚至從未超過(guò)10%,而其他大股東的持股比例介於1.98%到4.06%之間,均相差無(wú)幾。民生銀行一直在避免一家獨(dú)大,以利於銀行治理結(jié)構(gòu)。若要阻擊“野蠻人”舉牌威脅,原股東要麼花鉅資買(mǎi)股權(quán),要麼結(jié)成一致行動(dòng)人。但民生銀行原股東沒(méi)有任何阻擊,安邦保險(xiǎn)順利登上第一大股東寶座。
2013年底,安邦曾舉牌招行並試圖進(jìn)入招行董事會(huì),最終被拒,一大原因在於控股股東招商局不願(yuàn)意。而民生銀行的股份分散程度在整個(gè)大中型銀行中獨(dú)一無(wú)二,安邦覬覦“上市銀行”這塊招牌已久,成為民生銀行的話(huà)事人之後,安邦與民生的合作空間很大。以存款為例,從平安保險(xiǎn)對(duì)平安銀行的存款(直接和間接)拉動(dòng)可知,財(cái)大氣粗的安邦保險(xiǎn)亦有望對(duì)民生銀行貢獻(xiàn)可觀的存款。
“目前安邦在民生銀行的持股已超過(guò)原先預(yù)計(jì)的20%比例,大大超過(guò)其他股東,而且不知何時(shí)收手?!币晃汇y行研究員説,安邦的強(qiáng)勢(shì)會(huì)給其他股東帶來(lái)壓力,一股獨(dú)大有時(shí)會(huì)侵害其他股東利益。民生銀行話(huà)語(yǔ)權(quán)格局可能要被改寫(xiě),其長(zhǎng)期發(fā)展要看安邦策略。因此投資者不必急於“傍大腿”,因?yàn)楫b業(yè)資本意在長(zhǎng)遠(yuǎn),一般人耗不起。
安邦增持民生
●主要“時(shí)點(diǎn)”
2014年
●11月28日,安邦財(cái)産保險(xiǎn)、和諧健康保險(xiǎn)、安邦保險(xiǎn)集團(tuán)等安邦係成員合計(jì)買(mǎi)入民生銀行17.02億股,佔(zhàn)公司總股份5%。
●12月17日,安邦人壽保險(xiǎn)通過(guò)“傳統(tǒng)産品”賬戶(hù)購(gòu)買(mǎi)民生銀行A股13.83億股,佔(zhàn)公司總股本4.06%,加上中國(guó)中小企業(yè)投資將其持有的3.19億股A股(持股比例0.94%)的表決權(quán)委託(期限為一年),“安邦係”持有民生銀行10%股份,取代“新希望”成為第一大股東。
●12月25日,安邦保險(xiǎn)等擁有民生銀行51.06億股,佔(zhàn)公司股份表決權(quán)總量15%。
2015年
●1月19日,以9.191元/股買(mǎi)入民生銀行A股1.64億股,耗資約15億元。
●1月20日,再次增持2.52億股民生銀行A股,均價(jià)9.367元/股,耗資約23.60億元。這是去年11月28日以來(lái),安邦第9次增持民生銀行A股,持有比例達(dá)到19.28%
●1月21日,以均價(jià)每股9.723元買(mǎi)進(jìn)1.98億股民生銀行A股,持股比例增至20%。10次增持共耗資約328.76億元,花錢(qián)的節(jié)奏根本停不下來(lái)。
●1月23日,增持民生銀行A股2.6億股,增持均價(jià)10.33元/股,增持後持有民生A股近61.3億余股。
●1月26日,增持2.3億A股,增持均價(jià)10.442元/股;同時(shí)耗資1.31億余港元購(gòu)入近0.13億股民生銀行H股,均價(jià)為10.185港元/股,增持後安邦集團(tuán)持有民生銀行近3.59億股H股。
[財(cái)經(jīng)分析]
安邦的錢(qián)到底從哪兒來(lái)?
不僅僅是民生銀行,安邦保險(xiǎn)近兩年也舉牌兩家地産上市公司金融街和金地集團(tuán),還是華業(yè)地産和萬(wàn)科A的第三大股東;另外持工商銀行5.41億股為第七大股東、持中國(guó)電建2800萬(wàn)股為第七大股東、持吉林敖東1141萬(wàn)股為第四大股東……經(jīng)過(guò)眼花繚亂的操作,安邦持有的9家A股上市公司股票2014年平均收益率46%左右。
對(duì)外,該公司則買(mǎi)下紐約百年酒店華爾道夫,收購(gòu)百年曆史的比利時(shí)FIDEA 保險(xiǎn)公司和200年曆史的比利時(shí)德?tīng)査?#183;勞埃德銀行。亦有消息稱(chēng),安邦保險(xiǎn)曾對(duì)香港第二大家族銀行永亨銀行發(fā)起收購(gòu);欲控股韓國(guó)友利銀行、擬收購(gòu)天津信託等,其打造金融全牌照金控平臺(tái)的計(jì)劃悄然浮現(xiàn)。華泰證券研究員羅毅分析,安邦近年來(lái)一系列動(dòng)作目標(biāo)清晰,未來(lái)民生銀行或?qū)⑹芤骒镀渚C合平臺(tái),銷(xiāo)售能力提升。
那安邦上述收購(gòu)資金來(lái)自哪呢?分析人士稱(chēng),從公開(kāi)資訊看,除了這兩年股東迅速增資外,安邦人壽2013年年報(bào)顯示,其99%以上的保費(fèi)收入來(lái)自銀保躉交産品,並表示未來(lái)三年仍將繼續(xù)以銀保渠道業(yè)務(wù)為主?!氨kU(xiǎn)公司可利用高收益利率吸引投保人,且多采用躉交模式,即一次性繳清所有保費(fèi)。持續(xù)不斷的鉅額保費(fèi)收入,也支撐了安邦在A股和海外頻頻掃貨?!彼h,根據(jù)2014年2月保監(jiān)會(huì)頒布的規(guī)定,保險(xiǎn)公司投資權(quán)益類(lèi)産品上限為上季度末總資産的30%。按其官網(wǎng)簡(jiǎn)介的7000億總資産來(lái)看,安邦集團(tuán)在權(quán)益類(lèi)投資的上限為2100億元。
[責(zé)任編輯: 宿靜]
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