重慶晚報(bào)訊 (記者 張彬)你身份證丟失以後,別人拿去銀行開(kāi)戶?現(xiàn)在不用擔(dān)心這種風(fēng)險(xiǎn)了。昨日,重慶晚報(bào)記者了解到,央行《關(guān)於加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告後續(xù)控制措施的通知》已下發(fā)到市內(nèi)各商業(yè)銀行,有幾種人不能在銀行開(kāi)戶了。
《通知》要求,銀行加強(qiáng)開(kāi)戶管理,有效防範(fàn)非法開(kāi)立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。
銀行應(yīng)切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù),杜絕假名、冒名開(kāi)戶。銀行將有選擇地採(cǎi)取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件、人員問(wèn)詢、客戶回訪、實(shí)地查訪、公用事業(yè)帳單(如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證)驗(yàn)證、網(wǎng)路資訊查驗(yàn)等查驗(yàn)方式,識(shí)別、核對(duì)客戶及其代理人真實(shí)身份,杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開(kāi)立賬戶。
銀行將嚴(yán)格審查異常開(kāi)戶情形,必要時(shí)會(huì)拒絕開(kāi)戶。開(kāi)戶時(shí)會(huì)被拒絕的情況包括:不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶、開(kāi)戶理由不合理、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開(kāi)立賬戶存在開(kāi)卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形。
談及出臺(tái)上述通知的背景時(shí),《通知》披露,近年來(lái),不法分子非法開(kāi)立、買賣銀行賬戶(含銀行卡,下同)和支付賬戶,繼而實(shí)施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)案件頻發(fā)。一方面,部分案件和監(jiān)管實(shí)踐顯示,一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱支付機(jī)構(gòu))在開(kāi)戶環(huán)節(jié),客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不嚴(yán),存在著一定的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控漏洞,為不法分子非法開(kāi)立賬戶提供了可乘之機(jī)。
另一方面,不少金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告後,未能對(duì)報(bào)告涉及的客戶、賬戶及資金採(cǎi)取必要控制措施,仍提供無(wú)差別的金融服務(wù),致使犯罪資金及其收益被順利轉(zhuǎn)移,洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)持續(xù)或最終發(fā)生。
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