華宸信託員工詐騙兩年無人察覺 7500多萬揮霍一空

　　儘管華宸信託員工詐騙案判決已經(jīng)過了一年多時間，但近日證券時報(bào)·信託百佬匯記者接到投資者爆料，他們?nèi)匀辉诰瓦@一詐騙案帶來的傷害進(jìn)行上訴。

　　“我根本不敢相信，去呼和浩特市日信華宸大廈公司辦公區(qū)域當(dāng)面簽的合同，加蓋四個公章，居然會是假的?！蓖顿Y者章進(jìn)（化名）對記者表示。

　　地處內(nèi)蒙古的華宸信託，無論是營業(yè)收入還是凈利潤，抑或信託管理規(guī)模，在業(yè)內(nèi)都排名都較靠後。2016年，該公司營業(yè)收入為9320萬元、凈利潤為3687萬元，均位居68家信託公司最後一位。

　　華宸信託2015、2016年凈利潤分別為4701萬元和3687萬元，高普賓詐騙的7500多萬元金額幾乎為該公司兩年凈利潤之和。

　　虛假出售信託受益權(quán)

　　1970年出生的高普賓，案發(fā)前是華宸信託的員工，在華宸信託子公司和華宸信託累計(jì)工作時間超過十年。

　　那麼，他是如何在華宸信託大廈之內(nèi)，面對著公司層層監(jiān)控偷天換日，瞞天過海的呢？

　　多名投資者對記者表示，高普賓主要是通過華宸信託的銷售人員擁某介紹客戶，向客戶出售二手信託受益權(quán)轉(zhuǎn)讓。他捏造了一些持有信託項(xiàng)目的客戶，比如劉治國、李文國等，稱他們有三年期信託項(xiàng)目，還有一年到期，因著急用錢想轉(zhuǎn)讓，收益率很可觀。

　　在介紹完收益可觀的信託産品後，高普賓對投資者解釋，信託項(xiàng)目持有人李文國的錢都在華宸信託的賬戶上，如果投資者把錢轉(zhuǎn)給華宸公司賬戶，再從華宸公司賬戶轉(zhuǎn)給李文國，中間頗費(fèi)週折，不如直接將資金轉(zhuǎn)到李文國的個人賬戶上。

　　據(jù)華宸信託介紹， 2012年~2014年3月期間，高普賓在公司信託資産部擔(dān)任業(yè)務(wù)助理職務(wù)，擁某在公司信託行銷部擔(dān)任客戶經(jīng)理，兩者是同事關(guān)係。

　　同時，記者了解到，也有投資者是直接從高普賓處受讓信託産品。

　　投資者章進(jìn)表示，2012年初經(jīng)朋友介紹與高普賓相識，高普賓介紹，華宸年公司擬定了“華宸·金城（1105）號——烏蘭察布市保障房特定資産收益權(quán)項(xiàng)目集合資金信託計(jì)劃”，年化收益率11%，如果他需要，高普賓願意將自己購得的300萬元信託産品轉(zhuǎn)讓給他，章進(jìn)信以為真，決定受讓。

　　章進(jìn)稱，投資過程是在華宸信託工作時間和辦公地點(diǎn)完成的，“加上華宸信託大股東是內(nèi)蒙古的國企、行政單位和大唐資本，我們是放心的。”

　　“信託受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和轉(zhuǎn)讓人申請書都是複印件，也是黑白章，我有點(diǎn)不放心，於是我們要求蓋上紅章?！绷碛幸晃煌顿Y者表示，“沒想到一眨眼，高普賓就上樓把章給蓋上了，看到蓋了公司公章和信託業(yè)務(wù)專用章以及財(cái)務(wù)章，我也就放心了。作為外行，我不可能看出章是假的。”

　　多名投資者繼續(xù)加資

　　據(jù)記者了解，高普賓從2012年4月開始進(jìn)行虛假信託受益權(quán)轉(zhuǎn)讓，一年期産品到期後，高普賓將相應(yīng)利息返還投資者，投資者獲取收益後繼續(xù)購買相關(guān)虛假信託受益權(quán)轉(zhuǎn)讓産品，進(jìn)一步“滾雪球”。

　　“根本想不到，合同和票據(jù)是分開的，他居然都能搞到，我就信了，而且利率也高，就趕緊介紹客戶買，我母親和弟弟都投了錢，有些還是借的錢。”在投資者提供的案發(fā)後通話錄音中，擁某如是表示。

　　不過，法院判決書還顯示，擁某證實(shí)高普賓讓其介紹客戶辦理華宸信託合同轉(zhuǎn)讓，按信託資金金額給予提成，獲取高普賓給予的提成93萬餘元。

　　如果説高普賓可以利用管理空白合同便利偷出空白合同，那麼資金繳款收據(jù)又是如何獲得的呢？答案是，他有同夥。

　　信託百佬匯記者獲取的呼和浩特中級人民法院的刑事判決書顯示：2012年4月~2014年3月，高普賓利用管理華宸信託空白合同的工作便利，私刻該公司公章、財(cái)務(wù)專用章、業(yè)務(wù)專用章、合同專用章，夥同被告人包保成私自列印華宸公司空白資金繳款收據(jù)，並以包保成、孔賓、劉治國、馬正榮、陳永明、擁軍等23人為信託受益人的名義，偽造華宸公司資金信託合同、信託受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、轉(zhuǎn)讓申請書，以信託受益人轉(zhuǎn)讓或者抵押該信託産品為由，先後騙取被害人李某、李某仙、陳某平等22人人民幣共計(jì)7558.7萬元。

　　據(jù)從犯包保成供述，2013年初其在明知虛假的情況下，受高普賓指使列印華宸信託資金繳款收據(jù)20余份，夥同高普賓簽訂了偽造的華宸信託理財(cái)信託合同。

　　地雷引爆案發(fā)自首

　　天網(wǎng)恢恢疏而不漏。潛伏兩年之久，高普賓最終東窗事發(fā)。

　　“2014年3月21日，有個叫閆峰的自然人在呼和浩特賽罕區(qū)法院起訴華宸信託發(fā)行的信託計(jì)劃，公司才發(fā)現(xiàn)相關(guān)合同和繳款收據(jù)係偽造，高普賓也承認(rèn)了合同詐騙的事實(shí)，公司勸説其去自首?！比ツ?月19日，在華宸信託與投資者的溝通會上，該公司法律合規(guī)部負(fù)責(zé)人胡宇沙介紹了案發(fā)細(xì)節(jié)。

　　閆峰為何要起訴華宸信託？記者經(jīng)調(diào)查了解到，華宸信託曾在2014年報(bào)中對此事有過披露——“2014年3月20日，自然人閆峰向呼和浩特市賽罕區(qū)人民法院訴稱：閆峰于2012年2月15日以800萬元認(rèn)購了公司發(fā)行的‘華宸金山5號重慶好萊塢商業(yè)廣場特定資産收益權(quán)投資集合資金信託計(jì)劃’，其要求我公司兌付相應(yīng)信託本金及收益，並賠償逾期兌付的損失。”

　　隨後，華宸信託查明，閆峰並非該信託計(jì)劃的委託人，其提供的資金信託合同、信託繳款收據(jù)均係偽造。

　　昨日，華宸信託對信託百佬匯記者表示，在公司自查發(fā)現(xiàn)高普賓可能涉及刑事犯罪後，立即停止了高普賓的相關(guān)工作，在公司的壓力下高普賓到公安部門自首，公司于2014年3月27日正式與高普賓解除勞動合同關(guān)係。

　　2014年4月1日，呼和浩特公安局對高普賓進(jìn)行拘捕，隨後對其詐騙行為進(jìn)行偵查。

　　公安偵查結(jié)束後，當(dāng)?shù)貦z察院提起公訴。2015年12月24日，呼和浩特中級人民法院判處高普賓無期徒刑，判處從犯包保成12年有期徒刑。

　　胡宇沙稱，法院判決書認(rèn)定高普賓夥同包保成偽造公章私刻公章等行為，簽訂信託受益權(quán)轉(zhuǎn)讓，構(gòu)成合同詐騙罪。

　　同時，呼和浩特中院判決書還認(rèn)定，高普賓犯有詐騙罪。從2013年12月至2014年3月，以給付高額利息為由，騙取李某偉440萬元，案發(fā)前歸還40萬元，尚有400萬元未予歸還。這意味著，高普賓通過合同詐騙和其他詐騙行為累計(jì)詐騙了7958.7萬元，接近8000萬元。

　　豪賭揮霍僅剩630萬

　　案發(fā)後，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)立馬凍結(jié)了高普賓前妻鄭某燕銀行卡（內(nèi)有用高普賓所得贓款購買的理財(cái)産品款230萬元），查封鄭某燕、張某花用高普賓所得贓款購買的商品房兩套（購買價格250.8萬元）、扣押鄭某燕保管的高普賓贓款30萬元；查封擁某利用不當(dāng)?shù)美钯徺I的商品房一套（購買價格121萬元），合計(jì)金額631.8萬元。

　　“查到的錢對償還投資者本金來説真的是杯水車薪?！焙钌撤Q。

　　投資者還從華宸信託內(nèi)部人士處了解到，“高普賓2009年下半年開始涉及網(wǎng)路黑彩賭博，窟窿越來越大，於是開始駭客戶的錢，希望能賭回來。結(jié)果越陷越深，最後資金鏈斷裂，事情敗露。”

　　在作案的兩年多時間裏，高普賓一直行事縝密。

　　記者注意到，法院判決書中披露，高普賓至少利用了5位關(guān)聯(lián)人作為假的信託受益權(quán)轉(zhuǎn)讓人，並利用他們的銀行卡進(jìn)行資金往來。

　　判決書還顯示，高普賓證實(shí)，其利用保管華宸信託空白繳款收據(jù)和業(yè)務(wù)章的便利條件，私下與客戶簽訂假合同，華宸信託將其保管的業(yè)務(wù)章收回後，其私刻公司四枚印章，冒用他人名義簽訂虛假的華宸公司信託合同，又將他人以受益人名義的信託合同轉(zhuǎn)讓給各被害人，使用他人銀行賬戶進(jìn)行資金往來，騙取被害人大量資金。

　　華宸信託在2016年報(bào)中披露，該公司除了已經(jīng)計(jì)提的1000余萬元預(yù)計(jì)負(fù)債應(yīng)對投資者索賠，仍然還有相關(guān)小貸公司投資者被高普賓詐騙的3000余萬元索賠懸而未決。