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中國(guó)大媽炒金六年虧2000億? 業(yè)內(nèi):理論盈虧無(wú)限

2014-06-11 11:18 來(lái)源:新京報(bào) 字號(hào):       轉(zhuǎn)發(fā) 列印

  黃金熊市持續(xù)已將近3年,從2011年9月的約1920美元/盎司跌至如今的1250美元附近,跌幅高達(dá)35%,讓眾多黃金投資者損失慘重。據(jù)安徽媒體報(bào)道,安徽淮南市的一位大媽為了炒黃金惡意透支信用卡近10萬(wàn)元,不僅被黃金套牢,還把自己送進(jìn)了監(jiān)獄。

  據(jù)搜狐證券數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,中國(guó)黃金市場(chǎng)6年交易額5565噸,浮虧超2121億人民幣。數(shù)據(jù)顯示,2007年至2013年間,國(guó)內(nèi)黃金消費(fèi)量激增3.6倍,從2007年的327.6噸增長(zhǎng)到2013年的1176.4噸。但在中國(guó)黃金消費(fèi)大幅增長(zhǎng)的情況下,黃金價(jià)格去年卻創(chuàng)下近30年來(lái)最大年度跌幅。如以2013年底價(jià)格計(jì)算,除2008年、2009年買入黃金的人略有浮盈外,2010年到2013年間買入的人目前皆處?kù)短潛p中。

  投資者為什麼熱衷買金?炒金風(fēng)險(xiǎn)有多大?如何防範(fàn)風(fēng)險(xiǎn)?

  賺錢快套牢也快

  武漢每日金科技有限公司二級(jí)分析師鄭凱日前在微博上“秀優(yōu)越”,他表示,“炒黃金萬(wàn)元賺奧迪。收益率5天超500%,賬戶凈值剛剛瞬間破6萬(wàn)?!?/p>

  有人歡喜有人憂。另一位典型的“中國(guó)大媽”李女士告訴記者,去年年初以來(lái),由於受到周圍朋友大幅購(gòu)金的影響,她也購(gòu)買了15萬(wàn)元的黃金首飾、金條、金磚。打算掙錢之後給家人一個(gè)驚喜,“結(jié)果沒想到之後黃金出現(xiàn)大跳水。現(xiàn)在完全套牢了。”

  李女士在買現(xiàn)貨黃金被套牢之後,又接到電話推薦在黃金電子平臺(tái)交易,也就是“炒黃金”,於是去年5月8日在某貴金屬交易所開戶,以每盎司大概1478美元的價(jià)格掛單做空10手黃金,等到黃金價(jià)格下跌至1355美元左右賣出平倉(cāng),“就這樣我的賬戶資金凈賺了12000多美元。”李女士説,“但是黃金價(jià)格變化太大了。今年年初我看國(guó)際金價(jià)有回暖趨勢(shì),漲到1290美元,又買入了5手黃金,結(jié)果現(xiàn)在每手虧損了40美元?!?/p>

  中國(guó)黃金協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示,在2013年4月爆發(fā)搶金潮時(shí),中國(guó)大媽們?cè)诋?dāng)年二季度消費(fèi)了385.82噸黃金,上半年金條消費(fèi)更是大幅增長(zhǎng)了86.5%。以北京千足金金價(jià)為例,一年時(shí)間千足金每克下跌69元,當(dāng)初購(gòu)入黃金的中國(guó)大媽,如今則累計(jì)虧損約260億元。

  理財(cái)投資渠道匱乏

  為何中國(guó)投資者熱愛黃金理財(cái)?

  中國(guó)國(guó)際期貨研究院貴金屬研究員孫麗穎指出,黃金保值是指金價(jià)與通貨膨脹負(fù)相關(guān),也就是有抗通脹的作用?!包S金主要的功能是抗風(fēng)險(xiǎn)、抗通脹的功能。在宏觀經(jīng)濟(jì)或者政治方面存在較大風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候,比如地緣政治、戰(zhàn)爭(zhēng)緊張的時(shí)候,市場(chǎng)上會(huì)産生恐慌心理,黃金的抗風(fēng)險(xiǎn)功能就會(huì)發(fā)揮作用。還有在通脹水準(zhǔn)比較高、物價(jià)上漲幅度非??斓臅r(shí)候,投資黃金就是保值的功能?!?/p>

  廣東省社會(huì)科學(xué)綜合開發(fā)研究中心主任黎友煥表示,中國(guó)老百姓搶購(gòu)黃金的原因很多,主要還是風(fēng)俗習(xí)慣所致。此外,前段時(shí)間黃金價(jià)格下跌,投資者感覺比較便宜。而更為關(guān)鍵的是,最近幾年市場(chǎng)上流傳著很多炒作成功的案例,而且越不理智就越賺錢,誤導(dǎo)了一部分百姓,這次黃金炒作也不例外。

  有分析認(rèn)為,“中國(guó)大媽”現(xiàn)象的出現(xiàn)背後更顯示中國(guó)投資渠道窄,投資收益高品種稀缺,手上有錢的群體看中一個(gè)投資品種便有賺快錢的衝動(dòng)。銀行理財(cái)産品收益太低、股市熊途漫漫、信託投資收益率下降,幾乎將“中國(guó)大媽”的“錢袋子”安全逼入絕境。通脹壓力下,如何讓自己手中的財(cái)富不貶值,越來(lái)越多的“中國(guó)大媽”對(duì)此感到“焦慮”。而黃金作為傳統(tǒng)保值的理財(cái)手段,一直受到國(guó)內(nèi)投資者的青睞。

  經(jīng)濟(jì)學(xué)家李稻葵此前指出,中國(guó)出現(xiàn)了“搶黃金”,根本原因是金融産品不夠?!包S金能分紅嗎?黃金能變成實(shí)際的每年回報(bào)嗎?除非黃金價(jià)格漲,黃金本身的儲(chǔ)存還有成本,把黃金放在家裏,還擔(dān)心被盜,買賣當(dāng)中還擔(dān)心有假,這是沒有辦法的辦法?!?/p>

  “炒金”理論上盈虧無(wú)限

  記者昨日致電一家黃金電子交易平臺(tái)諮詢?nèi)绾芜M(jìn)行黃金投資。該平臺(tái)工作人員介紹,炒黃金期貨跟股票都是類似的一個(gè)電子盤交易,黃金可以買漲買跌雙向操作?!跋啾扔诠善苯灰子虚_盤收盤,黃金交易是二十四小時(shí)交易,比股票會(huì)靈活很多?!?/p>

  該工作人員介紹,開戶需要提供個(gè)人的身份資訊,包括手機(jī)號(hào)和姓名,公司方面申請(qǐng)開戶,開好賬戶之後去銀行做好三方綁定業(yè)務(wù),然後就可以激活交易賬戶操作。“以炒白銀為例,現(xiàn)在的白銀價(jià)格是3780元/千克,最低是做一手,一標(biāo)準(zhǔn)手是15千克。如果你是在3780價(jià)位買入,然後行情漲到3880元,你就是賺了一百個(gè)點(diǎn),就意味著你賺了1500塊。黃金也一樣。只不過黃金是美元盎司報(bào)價(jià),一手為100盎司?!?/p>

  當(dāng)記者諮詢是否有投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí),該名工作人員並未直接回答,而是強(qiáng)調(diào)黃金投資相比股票投資來(lái)説,沒有漲停板跌停板,因此,獲得收益的可能性更大。

  金頂集團(tuán)黃金分析師張強(qiáng)表示,目前黃金交易並沒有盈虧限制,只要金價(jià)發(fā)生大幅上漲或者下跌,投資者收益都會(huì)發(fā)生不同的變化。

  “從理論上來(lái)説,炒黃金收益是沒有上限的,但是伴隨著高收益可能性的同時(shí)也伴隨著高風(fēng)險(xiǎn),如果發(fā)生虧損,可能出現(xiàn)血本無(wú)歸的狀況?!?/p>

  杠桿放大加劇投資風(fēng)險(xiǎn)

  張強(qiáng)指出,炒黃金和炒股不同,在黃金貴金屬交易時(shí),投資者在繳納一定的保證金之後,能夠在保證金的基礎(chǔ)上利用杠桿進(jìn)行交易,“國(guó)內(nèi)一般採(cǎi)取的杠桿比率都是在5-20倍之間。杠桿高低將根據(jù)客戶的本金來(lái)計(jì)算。杠桿越大,意味著本金能夠控制的資金量越大,盈虧發(fā)生的可能性就越高?!?/p>

  張強(qiáng)表示,“利用杠桿進(jìn)行炒黃金,以投入10萬(wàn)元來(lái)説,就能控制最高200萬(wàn)元的黃金交易量。意味著以往本金需要5元左右的跌幅就能虧完,使用杠桿則有可能2元就會(huì)將本金賠乾淨(jìng)?!薄敖ㄗh投資者在投資時(shí)應(yīng)當(dāng)為自己設(shè)定相應(yīng)的止盈止損點(diǎn),否則,很容易出現(xiàn)血本無(wú)歸的狀況。這是黃金交易相比于其他理財(cái)方式風(fēng)險(xiǎn)更大的地方。”

  彭博專欄作家Barry Ritholtz近日撰文指出,無(wú)論是當(dāng)年的科技股,還是零首付的住房,以及次貸抵押證券,杠桿永遠(yuǎn)會(huì)導(dǎo)致清盤。貴金屬也是如此。當(dāng)交易菜鳥與杠桿相遇,必然意味著爆倉(cāng)。

  張強(qiáng)表示,黃金投資的風(fēng)險(xiǎn)是相對(duì)於投資者選擇的投資品種而言的,投資黃金現(xiàn)貨和期貨的結(jié)果是截然不同的。前者風(fēng)險(xiǎn)小,但收益低;而後者風(fēng)險(xiǎn)大,但收益高。影響黃金價(jià)格變動(dòng)的因素一直在發(fā)生變化。投資風(fēng)險(xiǎn)會(huì)根據(jù)客戶資金的虧損增大和減小。

  他建議,投資者在進(jìn)行黃金交易時(shí)謹(jǐn)慎設(shè)置能夠接受的止盈及止損點(diǎn),以保護(hù)資金安全。

  連結(jié)

  黃金投資主要方式

  1 期貨黃金

  一般而言,黃金期貨的購(gòu)買、銷售者,都在合同到期日前出售和購(gòu)回與先前合同相同數(shù)量的合約,也就是平倉(cāng),無(wú)需真正交割實(shí)金。每筆交易所得利潤(rùn)或虧損,等於兩筆相反方向合約買賣差額。這種買賣方式,才是人們通常所稱的“炒金”。黃金期貨合約交易只需10%左右交易額的定金作為投資成本,具有較大的杠桿性,少量資金推動(dòng)大額交易。所以,黃金期貨買賣又稱“定金交易”。

  大部分黃金期貨市場(chǎng)交易內(nèi)容基本相似,主要包括保證金、合同單位、交割月份、最低波動(dòng)限、期貨交割、傭金、日交易量、委託指令。

  2 現(xiàn)貨黃金

  實(shí)金買賣包括金條、金幣和金飾等交易,以持有黃金作為投資?!爸袊?guó)大媽”搶購(gòu)黃金一般就是指搶購(gòu)現(xiàn)貨黃金。

  其投資額較高,但資金不會(huì)發(fā)揮杠桿效應(yīng),而且只可以在金價(jià)上升之時(shí)才可以獲利。

  3 紙黃金

  “紙黃金”交易沒有實(shí)金介入,是一種由銀行提供的服務(wù),以貴金屬為單位的戶頭,投資者無(wú)須通過實(shí)物買賣及交收而採(cǎi)用記賬方式來(lái)投資黃金,由於不涉及實(shí)金的交收,交易成本可以更低。雖然它可以等同持有黃金,但是戶頭內(nèi)的“黃金”一般不可以換回實(shí)物。記者 陳白

[責(zé)任編輯: 林天泉]

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